その他金融知識

1か月の支出を把握していない人は27.8％、収入のおよそ2倍。3万人の調査から、支出が分からないとお金の計画が立たない理由と、支払いをまとめてざっくり分けるだけの、続けやすい支出のつかみ方を紹介します。

家でお金のことを教わった人は15.2％、学校の授業で学んだ人は100人に1人ほど。3万人の調査から、親子でお金の話を始めるきっかけと、おこづかい・買い物・家計の話など、家でできる小さなことを紹介します。

お金や経済のニュースを月に1回も見ない人は41.3％。3万人の調査では、正答率がいちばん変わるのは「まったく見ない」と「少しでも見る」の間でした。毎日でなくていい、忙しい人のための「耳から」の情報習慣を紹介します。

「分割払いなら手数料はかからない」は、まちがい。3万人の調査で正しく選べた人は47.2％でした。1回払い・分割払い・リボ払いの手数料のちがいと、年20％の借金が倍になる速さ、支払いを先に延ばさない考え方をまとめます。

病気や失業に備えた3か月分の生活費を、確保できている人は約半分。投資の前に用意したい「手をつけない現金」は、何のために、いくら必要か。目安の出し方と、貯金と投資の順番、最初の一歩である毎月の支出の確かめ方をまとめました。

3万人が答えたお金のクイズから、正答率が低めだった5問を紹介。いちばんの難問は正答率25.7％でした。債券と金利、預金保険、複利、分散を、実際の問題文とやさしい解説で確かめます。解けなくて普通。間違えた所を1つ持ち帰りましょう。

金融教育を受けたと答えた人のほうが、金融トラブルの経験が多い。3万人の調査の中身を見ると、目立つのは点数が低い人でした。学んだことを「分かったつもり」で終わらせず、判断に生かす3つの習慣と、先に知っておきたい相談先をまとめました。

老後にいくら必要か分からない方へ。今の生活費を知る、老後に増えるもの・減るものを考える、年金の見込み額を確認する、足りない分を出す、の4つの手順で、自分の家計から必要額の目安を出す方法を、調査の数字と計算の例を交えてまとめました。

相続3部作の目次です。親に相続の話を切り出す方法、誰に相談すればいいか、親の立場で何から準備するかを、全3回で整理しました。金額や税金の細かい話ではなく、「何が、どこにあるか」を分かるようにする最初の一歩をまとめています。

相続の準備は何から始める？親の立場で、まず重要書類の整理・置き場所を家族に伝える・エンディングノートの3つから。渡す側の64.9％が「特に何もしていない」現状と、自分の老後を先に考える順番、家族への話し方をまとめました。