投資

「一番売れています」と勧められると、つい気になりませんか。3万人の調査では、約6人に1人が売れ筋で選ぶと回答。人気と自分に合うかは別の話です。元本保証・何に投資・手数料・リスクとリターンの確認ポイントをまとめました。

「今10万円」か「1年後に11万円」か。必ずもらえるのに、半分近くの人が今を選びます。じつは「確実に年10％」というすごい条件。それでも今を選びたくなる理由と、貯金や積立を気持ちに頼らず続ける2つの仕組みをまとめました。

株式や投資信託を買った人の約7割は、中身を理解して買っていると答えています。一方で約3割は分からないまま。外貨預金が分かりにくい理由、高いリターンの話との付き合い方、買う前に確かめる元本保証・手数料・リスクの3つをまとめました。

得のほうが大きい話でも、3万人の調査で72.8％が「投資しない」と答えました。損の痛みは得の喜びの約2倍と言われる「損失回避」の話と、筆者が損が怖い気持ちと付き合ってきた5つの方法を、調査の数字と超長期のチャートを交えてまとめました。

積み立てたお金は、いつ・どう取り崩せばいいのか。年金で足りない分を、毎年の金融資産の総額の4％を軸にした割合で取り崩す方法と、相場が悪いときの備え、手をつけない現金の考え方を、調査の数字も交えてまとめました。

投資は怖いけれどお金は増やしたい。そんな人に勧められやすいのがドル建て保険です。資産を増やす目的ならおすすめしない理由を、為替・コスト・途中解約の3つから解説し、契約する前に聞いてほしい6つの質問をまとめました。

為替リスクとは何かを、円安・円高の意味から解説。円で買える投資信託でも中身が外貨なら為替の影響を受ける理由、為替ヘッジのコスト、NISAと外国の税金、為替を当てにいかない付き合い方までまとめました。

損をしやすい投資商品は、毎月分配型の投資信託、手数料の高い投資信託、仕組債・仕組預金の3つ。タコ足配当、年1.5％の信託報酬、金融機関が期間を決める仕組みの注意点と、契約前の5つの確認をまとめました。

投資を始められる人・続けられる人に共通しているのは、最初から詳しいことではなく「分からないことをそのままにしない」姿勢でした。勧められて始めた私の経験を交えて、口座開設の壁、商品選びで確認したい4つ、勉強しすぎて動けなくなる問題までまとめます。

積立投資は、始めるときより続けるときが難しいもの。ドルコスト平均法で何がやわらぐのか、「積立を止める」と「売る」の違い、見る回数の減らし方、下がる前に決めておくルールを、2024年8月の下落の経験を交えてまとめました。