大人・子どもも学べる伝えたい知識

投資は怖いけれどお金は増やしたい。そんな人に勧められやすいのがドル建て保険です。資産を増やす目的ならおすすめしない理由を、為替・コスト・途中解約の3つから解説し、契約する前に聞いてほしい6つの質問をまとめました。

為替リスクとは何かを、円安・円高の意味から解説。円で買える投資信託でも中身が外貨なら為替の影響を受ける理由、為替ヘッジのコスト、NISAと外国の税金、為替を当てにいかない付き合い方までまとめました。

損をしやすい投資商品は、毎月分配型の投資信託、手数料の高い投資信託、仕組債・仕組預金の3つ。タコ足配当、年1.5％の信託報酬、金融機関が期間を決める仕組みの注意点と、契約前の5つの確認をまとめました。

投資を始められる人・続けられる人に共通しているのは、最初から詳しいことではなく「分からないことをそのままにしない」姿勢でした。勧められて始めた私の経験を交えて、口座開設の壁、商品選びで確認したい4つ、勉強しすぎて動けなくなる問題までまとめます。

積立投資は、始めるときより続けるときが難しいもの。ドルコスト平均法で何がやわらぐのか、「積立を止める」と「売る」の違い、見る回数の減らし方、下がる前に決めておくルールを、2024年8月の下落の経験を交えてまとめました。

月1万円の積立に意味はあるのか。年5％と仮定した試算、同じ240万円でも期間で約100万円変わる理由、金額より先に手に入る3つのこと、元本割れや生活防衛資金などの注意点まで、月5,000円から始めた体験談を交えて整理します。