大人・子どもも学べる伝えたい知識

投資信託の目論見書は、全部読む必要はありません。読むのは「交付目論見書」だけ。投資対象・リスク・信託報酬を中心に、確認したい10項目と、純資産総額や実質コストの見方までやさしく整理しました。

NISAのつみたて投資枠と成長投資枠は、どちらか選ぶものではなく同時に使えます。買える商品の幅・年間の上限・買い方の違い、生涯1,800万円の枠、売った枠が翌年戻る仕組み、NISAで買えないものまで、初心者向けにやさしく整理しました。

ETFは「上場投資信託」。どちらも詰め合わせパックですが、売買のしくみ、分配金、コスト、選択肢に違いがあります。特別分配金の有無や再投資のしかたまで、初心者向けにやさしく比較します。

投資信託は「プロに全部おまかせ」の商品ではありません。仕組みと役割、信託報酬などのコスト、NISAとの関係、初心者が選ぶときの5つのチェックポイントまで、専門用語を避けてやさしく解説します。

投資の「リスク」は危険という意味ではなく、値動きのブレ幅のこと。リスクとリターンの関係、リスク許容度、分散と長期投資、そして「長期でも絶対安心ではない」ことまで、初心者向けにやさしく整理しました。

ポートフォリオ、インデックス、信託報酬、ドルコスト平均法、複利、NISA、為替リスク。投資の記事や動画でつまずきやすい16の言葉を、初心者向けに例えを使って整理しました。暗記しなくて大丈夫です。

投資を始めたいけれど、銀行と証券会社のどちらに行けばいいのか分からない方へ。両者の役割の違い、窓口とネット証券それぞれのメリット・デメリット、楽天証券とSBI証券の特徴、始める前に確認したい3つのことを、初心者向けにやさしく整理しました。

「投資は怖い」「貯金が安心」という感覚は、どこから来たのでしょうか。戦前の恐慌、終戦直後の預金封鎖、戦後の貯蓄政策、そして金融教育の遅れ。日本の歴史をたどると、親世代が投資に慎重な理由が見えてきます。否定する前に、まず知ることから。

投資に興味はあるけれど怖い、何から始めればいいか分からない。そんな方に向けた入門シリーズのまとめです。投資の基本から「怖い」の正体、家族との話し方まで、専門用語を使わず図解つきで解説します。絶対にもうかるとは書きません。

親に投資の話をすると「危ない」と反対される。その背景には、親世代が実際に生きてきた時代があります。高い金利、バブル崩壊、長いデフレ、保険での資産形成。理由が分かれば、説得ではなく家族でお金を話すきっかけに変わります。